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金融市場

融資業務

信用拆借

産品定義
??信用拆借是指金融機構之間以彼此信譽爲保障的短期資金融通業務。

細分種類
??按交易品種的期限可細分爲1天、7天、14天、21天、1個月、2個月、3個月、4個月、6個月、9個月、1年共11類;實際成交天數可根據需要雙方協商確定,最短1天,最長1年。

適用範圍
??在中国境内的国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村信用联社、證券公司、財務公司、经批准可经营人民币业务的外資銀行分行等经中国人民银行批准能够从事该类业务的机构。

業務流程
??1、詢價。通過詢價,雙方口頭達成交易意向;
??2、成交。交易一方根據雙方交易意向,通過全國銀行間同業拆借中心交易系統發送拆借指令,經另一方確認後雙方成交,打印拆借成交單;
??3、資金交割。雙方確認成交後,按確定交割日,資金拆入方從拆出方取得所拆入資金;到期交割日,向拆出方足額償還本息。

價格
?? 参照全国同业拆借市场利率,经双方协商后确定。

債券質押式回購

産品定義
??債券質押式回購是指交易双方进行的以债券为权利质押的一种短期资金融通业务。指资金融入方(正回购方)在将债券出质给资金融出方的同时,双方约定在将来某一日期由正回购方向逆回购方返还本金及按约定回购利率计算的利息,逆回购方同时解冻原出质债券的融资行为。

細分種類
??1、按融資方向可分爲正回購(融入資金)、逆回購(融出資金)。
??2、按交易品種的期限可細分爲1天、7天、14天、21天、1個月、2個月、3個月、4個月、6個月、9個月、1年共11個品種;實際成交天數可根據需要雙方協商確定,最短1天,最長365天。

適用範圍
??签署《全国银行间债券市场质押式债券回购主协议》的在中国境内具有法人资格的商业银行及其授权分支机构、在中国境内具有法人资格的非银行金融机构和非金融机构、经批准可经营人民币业务的外資銀行分行。主要机构类型有国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村信用联社、外資銀行、證券公司、財務公司、基金公司等。

業務流程
??1、詢價:通過詢價,交易雙方口頭達成交易協議;
??2、成交:
??(1)交易一方根據雙方交易意向,通過全國銀行間同業拆借中心本幣交易系統發送質押式回購指令,經另一方確認後雙方成交,打印質押式回購成交單; 
??(2)交易雙方通過中央債券簿記系統發送債券結算指令,指令匹配後生成結算合同;
??3、資金交割:雙方成交後,按確定交割日期進行資金清算,正回購方從逆回購方取得確定金額的融通資金,同時該交易項下的債券暫被凍結;
??4、期滿清算:債券回購到期日,正回購方足額償還資金本息後,重新取得其債券的處置權。

價格
??債券質押式回購利率由回购双方按照市场利率通过询价后商定。

債券買斷式回購

産品定義
??債券買斷式回購业务是指资金融入方(正回购方)将债券卖给资金融出方(逆回购方)的同时,交易双方约定在未来某一日期,由正回购方再以约定價格从逆回购方买回相等数量同种债券的融通交易行为。

細分種類
??1、按融資方向可分爲正回購(融入資金、融出債券)、逆回購(融出資金、融入債券)
??2、按交易品種的期限可分爲1天、7天、14天、21天、1個月、2個月、3個月共7類;實際成交天數可根據需要雙方協商確定,最短1天,最長不超過3個月。

適用範圍
??签署《全国银行间债券市场买断式债券回购主协议》的在中国境内具有法人资格的商业银行及其授权分支机构、在中国境内具有法人资格的非银行金融机构、经批准可经营人民币业务的外資銀行分行。主要机构类型有国有商业银行、 股份制商业银行、城市商业银行、农村信用联社、外資銀行、證券公司、財務公司、基金公司等。

業務流程
??1、詢價:通過詢價,交易雙方口頭達成交易協議;
??2、成交:
??(1)交易一方根据双方交易意向,通过全国银行间同业拆借交易中心本币交易系统发送債券買斷式回購指令,经另一方确认后双方成交,打印債券買斷式回購成交单; 
??(2)交易雙方通過中央債券簿記系統發送債券結算指令,指令匹配後生成結算合同;
??3、資金交割:雙方成交後,按確定交割日期進行資金清算,正回購方從逆回購方取得確定金額的融通資金,逆回購方取得該交易項下的債券;
??4、期滿清算:債券回購到期日,正回購方足額償還資金本息後、逆回購方歸還債券,正回購方重新取得其債券的處置權。

價格
??債券買斷式回購利率由回购双方按照市场利率通过询价后商定。

現券買賣

産品定義
??現券買賣是指交易双方以约定的價格转让债券所有权的交易行为。

細分種類
??按交易方向可分爲買入債券和賣出債券。

適用範圍
??在中国境内具有法人资格的商业银行及其授权分支机构、在中国境内具有法人资格的非银行金融机构和非金融机构、经批准可经营人民币业务的外資銀行分行。主要机构类型有国有商业银行、 股份制商业银行、城市商业银行、农村信用联社、外資銀行、證券公司、財務公司、基金公司等。
??
業務流程
??1、詢價:通過詢價,債券買賣雙方口頭達成交易意向;??
??2、成交:??
??(1)交易一方根據雙方交易意向,通過全國銀行間同業拆借交易中心本幣交易系統發送債券買賣指令,經另一方確認後雙方成交,打印債券買賣成交單;??
??(2)交易雙方通過中央債券簿記系統發送債券結算指令,指令匹配後生成結算合同;??
??3、資金交割:雙方成交後,按確定交割日期進行券款交割,債券買入方取得確定債券的所有權,債券賣出方取得對應資金。

價格
??債券買賣雙方經詢價後商定。

債券分銷

産品定義
??債券分銷是指在债券发行期内,我行与其他市场参与者按一定条件转让债券所有权的行为。

細分種類
??債券分銷可分为分销买入和分销卖出。

適用範圍
??在中国境内具有法人资格的商业银行及其授权分支机构、在中国境内具有法人资格的非银行金融机构和非金融机构、经批准可经营人民币业务的外資銀行分行。主要机构类型有国有商业银行、 股份制商业银行、城市商业银行、农村信用联社、外資銀行、證券公司、財務公司、基金公司等。

業務流程
??1、通过询价,債券分銷交易双方达成債券分銷意向。
??2、交易双方签定債券分銷协议。
??3、交易雙方根據約定辦理債券、資金交割手續。

價格
?? 分销價格经双方询价后商定。

債券結算代理業務

産品定義
??債券結算代理業務系指吸收公众存款的金融机构法人受市场其他参与者的委托,为其办理债券结算等业务的行为。

適用範圍
??中小金融機構法人和非金融機構法人客戶。 

價格
??代理傭金不超過債券結算面額的萬分之一。此外需要向中央結算公司繳納500元賬戶開戶費和每筆100-200元不等的結算手續費。

注:本頁面內容僅供參考,部分業務以當地網點的公告與具體規定爲准。
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